II pakopos pensijų fonduose Lietuvos gyventojų sukauptas turtas perkopė 10 mlrd. eurų sumą. Po pasaulio rinkų sukrėtimo 2025 m. pradžioje, kuriuos nulėmė kontraversiški JAV ekonominiai sprendimai, situacija stabilizavosi. Per pirmus devynis šių metų mėnesius nepaisant stiprių rinkų svyravimų pirmąjį ketvirtį Lietuvos II pakopos pensijų fondų uždirba investicinė grąža yra teigiama ir siekia +3,2 proc., o nuo metų pradžios juose sukauptas turtas padidėjo 306 mln. eurų.
Nuo 2004 metų, kai Lietuvoje pradėjo veikti pensijų kaupimo sistema dėl sėkmingų investicijų gyventojų nauda, t. y. uždirbtas pelnas ir išmokėtos lėšos, šiuo metu siekia apie 3,75 mlrd. eurų. „Pirmaisiais šių metų mėnesiais JAV paskelbtų politinių ir ekonominių sprendimų pasekmes jautė finansų rinkos visame pasaulyje, Lietuvos pensijų fondai – taip pat. Nepaisant trumpalaikių rinkų svyravimų, gyventojų sukauptas turtas nuosekliai auga. Šie metai taip pat išlieka pelningi, o pensijų fondų grąža juda aukštyn. Tai rodo, kad sistema veikia stabiliai ir užtikrina realią naudą kaupiantiems“, – konstatuoja Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacija (LIPFA) vadovas Tadas Gudaitis. Šių metų trečiąjį ketvirtį Lietuvos II pakopos pensijų fondai, valdomi gyvenimo ciklo principu, uždirbo vidutinę +4,72 proc. grąžą kaupiantiesiems. Nuo veiklos pradžios 2019 metais šių fondų bendra grąža siekia apie +83,5 proc.
Vienos amžiaus grupės turtas II pakopoje jau beveik padvigubėjo
2025 m. iš visų II pakopos pensijų fondų daugiausiai (+3,23 proc.) paaugo 65–71 m. amžiaus kaupiančiųjų turtas. Skaičiuojant nuo gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios 2019-aisiais, didžiausia investicine grąža šiuo metu gali pasigirti 44–50 m. amžiaus kaupiantieji. Jų II pakopoje kaupiamas turtas per pastaruosius 6-erius metus jau beveik padvigubėjo – išaugo 98,5 proc. Virš 90 proc. siekiantį kapitalo augimą nuo 2019 m. taip pat fiksuoja ir visų vėliau nei 1981 m. gimusių Lietuvos piliečių amžiaus grupių fondai. Vyresnių nei 50 m. amžiaus kaupiančiųjų fondai po truputį mažina investavimo riziką ir jau laikosi konservatyvesnės investavimo politikos, tad ir jų bendra investicinė grąža yra šiek tiek mažesnė. Pavyzdžiui, 51–57 m. amžiaus kaupiančiųjų fondų grąžos vidurkis nuo 2019-ųjų yra 83 proc., o 58–64 amžiaus grupės – šiek tiek daugiau nei 47 proc. „Šie rezultatai rodo ne tik pasiteisinančią gyvenimo ciklo pagrindu veikiančių pensijų fondų investavimo strategiją, bet ir patvirtina teiginį, kad papildomas kaupimas pensijai yra maratonas, o ne sprintas. Kuo anksčiau pradedama kaupti, tuo didesnės investicinės grąžos galima tikėtis. Anksti pradėtos investicijos leidžia sukauptam turtui augti sparčiau ir užtikrinti didesnę finansinę naudą ateityje“, – pabrėžia T. Gudaitis.
III pakopos fondų grąža taip pat teigiama
Po metų pradžioje vyravusių rinkų svyravimų III pakopos pensijų fondai sėkmingai grįžo į augimo kelią. Nuo metų pradžios jų bendra grąža pasiekė 2,65 proc., o per pastaruosius tris mėnesius fondų vertė vidutiniškai padidėjo beveik 5 proc. „Trečiojoje pakopoje geriausią rezultatą per visus 2025-uosius metus demonstruoja mišraus investavimo fondai, kurie dalį lėšų nukreipia į bendrovių akcijas, o dalį į skolos vertybinius popierius. Jų investicijų svertinis vidurkis šiais metais siekia 3,03 proc. Bendras III pakopos pensijų fonduose sukauptas turtas pamažu, bet stabiliai auga – nuo šių metų pradžios jis padidėjo 53 mln. eurų, o per pastaruosius 12 mėnesių, nuo 2024 m. spalio 1 d. jau išaugo 92 mln. eurų“, – skaičiuoja T. Gudaitis. Bendra III pakopos pensijų fonduose gyventojų sukaupto turto vertė rugsėjo pabaigoje viršijo 482 mln. eurų.
| II pakopos fondų kategorijos grąžos vidurkis | III ketv. (3 mėn.) | Nuo 2025 m. pradžios (9 mėn.) | Nuo GCF veiklos pradžios (2019 m.) |
| Pensija 2003 – 2009 | 6,84% | 1,77% | 2,23% |
| Pensija 1996 – 2002 | 6,02% | 2,45% | 91,25% |
| Pensija 1989 – 1995 | 5,80% | 2,56% | 94,81% |
| Pensija 1982 – 1988 | 5,89% | 2,66% | 96,95% |
| Pensija 1975 – 1981 | 5,90% | 2,68% | 98,52% |
| Pensija 1968 – 1974 | 4,39% | 2,82% | 83,02% |
| Pensija 1961 – 1967 | 2,52% | 2,83% | 47,17% |
| Pensija 1954 – 1960 | 2,21% | 3,23% | 20,00% |
| Turto išsaugojimo fondas | 1,48% | 2,31% | 16,52% |
| Bendras svorinis vidurkis | 4,72% | 2,58% | 83,54% |
| III pakopos fondų kategorijos grąžos vidurkis | 2025 m. III ketv. (3 mėn.) | Nuo 2025 m. pradžios (9 mėn.) |
| Didesnės akcijų dalies P3P fondai | 5,9% | 2,53% |
| Mišraus investavimo P3P fondai | 3,56% | 3,03% |
| Mažesnės rizikos P3P fondai | 1,05% | 2,52% |
| Bendras svertinis vidurkis | 4,93% | 4,25% |
Pranešimą paskelbė: Severa Augusta Lukošaityte, Idea Prima
