Finansai

Lietuvos pensijų fondų svertinė grąža trečiąjį ketvirtį ūgtelėjo 3,8 proc.

Po sėkmingo antrojo šių metų ketvirčio Lietuvos pensijų fondai augimą išlaikė ir trečiąjį ketvirtį. Preliminariais duomenimis, liepą-rugsėjį jų vidutinė svertinė grąža buvo +3,8 proc., o nuo veiklos pradžios pernai siekia +17,4 procento.

Trečiasis metų ketvirtis buvo sėkmingas visų amžiaus grupių pensijų fondams. Stabilumą, bei nuosaikų augimą išlaikė ir savo strategijos tikslą, maksimaliai apsaugoti prie pensijos amžiaus labiausiai artėjančių klientų santaupas, pateisino vyriausiems gyventojams skirti gyvenimo ciklo fondai.

Turto išsaugojimui skirti pensijų fondai trečiąjį ketvirtį paaugo +1,7 proc., nuo veiklos pradžios (pernai metų sausio 1-osios) pakilo +6,45 proc. Priešpensinio 60-66 metų amžiaus gyventojų santaupų svertinis vidurkis trečiąjį ketvirtį pakilo +1,97 proc., nuo veiklos pradžios +7,9 proc.

„Geriausių rezultatų pasiekė pensijų fondai, investuojantys 53 metų ir jaunesnių II pakopos dalyvių turtą. Pagal gyvenimo ciklo fondų modelį juose yra didesnė akcijų dalis, palyginti su konservatyviausiais fondais. Akcijos pasižymi didesniais vertės svyravimais, tačiau joms būdingas ir spartesnis atšokimas, todėl įsigytos palankia kaina jos pagauna didesnę atšokimo „bangą“, – pastebi T. Gudaitis.

53-59 metų amžiaus grupės pensijų fondai šiemet trečiąjį ketvirtį pasiekė +3,1 proc., nuo veiklos pradžios +13,99 proc. svertinę grąžą. Trečiąjį ketvirtį +4,12 proc. augo 46-52 metų amžiaus gyventojų pensijų fondų svertinė grąža, nuo veiklos pradžios ji sudarė +19,22 proc.

Sėkmingiausių rezultatų šiemet pasiekė 39-45 metų amžiaus dirbančiųjų santaupas investuojantys pensijų fondai, kurie trečiąjį ketvirtį pakilo +4,25 proc., nuo veiklos pradžios +20,41 proc.

Trims jauniausio amžiaus grupėms skirti pensijų fondai taip pat fiksavo augimą. 32-38 metų amžiaus gyventojų fondai trečiąjį ketvirtį augo +4,24 proc., nuo veiklos pradžios +19,59 proc. 25-31 metų gyventojų pensijų fondai uždirbo atitinkamai +4,16 proc. ir +19,39 proc., o 18-24 metų gyventojų pensijų fondai: +4,11 proc. ir +19,11 proc.

T. Gudaičio teigimu, 2019 metai pensijų gyvenimo ciklo fondams buvo ypač sėkmingi ir pirmą kartą istorijoje už metinį realios grąžos rodiklį Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacija (EBPO) jiems skyrė pirmąją vietą pasaulyje.

„Tokią aukštą palyginamąją bazę būtų nepaprasta aplenkti ir palankiais ar net tradiciniais metais. Todėl turint omenyje, kad dėl pandemijos gyvenimas į įprastas vėžes nėra sugrįžęs, o Šiaurės pusrutulyje kaip tik prasideda šaltasis sezonas su jį lydinčiais virusais, turėtume būti pasiruošę įvairiems netikėtumams finansų rinkose ir, be abejonės, reaguoti į pokyčius maksimaliai operatyviai“, – sako LIPFA vadovas.

„Trečiąjį ketvirtį pensijų fondų investicijos išlaikė augimo kryptį. Po kovą pasiekto dugno, kai rinkos tikrai aštriai sureagavo į ekonomikos neapibrėžtumą valstybėms masiškai užsidarius, dabar fiksuojame prieaugį. Deja, pandemija dar nesuvaldyta ir tai lemia permainingą situaciją finansų rinkose“, – sako LIPFA vadovas Tadas Gudaitis.

Per devynis šių metų mėnesius į pensijų fondus pervesti beveik 309 mln. eurų gyventojų įmokų ir valstybės paskatų. Iš viso rugsėjo pabaigoje Lietuvos II pakopos pensijų fondai valdė 4,091 mlrd. eurų būsimųjų pensininkų santaupų.

Valstybinę socialinio draudimo sistemą papildanti Lietuvos II pensijų pakopa turi 1,3 mln. dalyvių, jie sudaro daugiau kaip 80 proc. Lietuvos dirbančiųjų. Šalies gyventojų pensijų santaupas investuoja ir saugo penkios pensijų fondų valdymo bendrovės: „Aviva Lietuva“, „INVL Asset Management“, „Luminor investicijų valdymas“, „SEB investicijų valdymas“ ir „Swedbank investicijų valdymas“.

Fondų kategorijos grąžos vidurkis

2020 m.

III ketvirtis

Nuo metų pradžios (2020 m.)

Nuo veiklos pradžios (2019 m. sausio 1 d.)

Turto išsaugojimo fondas

+1,70%

+0,45%

+6,45%

GCF gimusiems 1954-1960

+1,97%

+0,05%

+7,90%

GCF gimusiems 1961-1967

+3,10%

-1,02%

+13,99%

GCF gimusiems 1968-1974

+4,12%

-2,56%

+19,22%

GCF gimusiems 1975-1981

+4,25%

-2,65%

+20,41%

GCF gimusiems 1982-1988

+4,24%

-2,66%

+19,59%

GCF gimusiems 1989-1995

+4,16%

-2,85%

+19,39%

GCF gimusiems 1996-2002

+4,11%

-3,08%

+19,11%

Pranešimą paskelbė: Gintarė Saulytė-Šulgat, UAB „Idea Prima“

(Perskaityta per mėnesį: 2, iš jų šiandien: 1.)